PortfolYou: Aplicação de Ciência Comportamental e Inteligência Artificial no Planeamento de Portfólios de Investimento Personalizados

No âmbito do projeto foram definidos 4 Objetivos Estratégicos, que por sua vez são endereçados por objetivos mais específicos, objetivos SMART de I&D: - I&D de algoritmos avançados de otimização de planeamento financeiro considerando múltiplos objetivos (risco, retorno, preferências) e implementação e validação do mesmo em cenários simulados - medidos pela eficiencia no desempenho computacional e capacidade de entregar cenários simulados, respetivamente; - I&D de análise comportamental integrada através de sistema de questionário interativo capaz de identificar perfil dos utilizadores e componente de "coaching" que detecte decisões emocionais em tempo real - medidos pela precisão das recomendações dos questionários interativos face aos questionários padronizados e pela taxa de identificação de decisões emocionais em tempo real, respetivamente; - I&D de simulações de cenários e stress testing através de simulação avançada que permita avaliar o impacto de diferentes cenários económicos nas carteiras, com precisão para períodos de curto e médio prazo, com validação de módulo em ambiente operacional – medidos pela precisão de entrega de pelo menos 5 cenários distintos e pela capacidade de análise de todos eles, respetivamente; - I&D de integração de educação financeira na plataforma que traduza conceitos complexos em linguagem acessível com funcionalidades interativas que aumentem a literacia financeira dos utilizadores - medidos pela taxa de compreensão dos utilziadores na fase de testes e pela taxa de aumento da literacia financeira dos mesmos avaliada com recurso a questionários, respetivamente; - I&D de interface intuitiva que aumentem a eficiência dos utilizadores na compreensão das suas carteiras – medido através do desempenho em tetes de usabilidade. - Validação e demonstração da plataforma em ambiente real, recolhendo feedback para otimizar as funcionalidades – medido pela taxa de adoção por parte dos utilizadores da versão beta. Os objetivos de I&D resultam dos Objetivos Estratégicos definidos e descritos no Anexo Técnico. As características SMART de cada objetivo de I&D são melhor aprofundadas no Anexo Técnico. IMPACTOS PREVISTOS -Científico-tecnológico: o projeto resultará numa plataforma digital inovadora que integra conhecimentos em algoritmos avançados de otimização de planeamento financeiro, ML e metodologias clássicas de análise financeira. -Empresarial: o projeto irá reforçar a competitividade nacional, posicionando Portugal no mapa da inovação fintech. A plataforma procura atrair investidores de retalho, pequenas empresas de gestão de património e consultores financeiros. Através de integrações com corretores europeus e colaborações com plataformas de educação financeira, o projeto visa fortalecer a sua posição em mercados globais. -Comercial: o projeto será uma alavanca estratégica para a expansão internacional da FUTURE PROOF, com foco no mercado europeu, contando já com manifestações de interesse de entidades de destaque no setor, reforçando o seu potencial de penetração em mercados estratégicos. -Sustentabilidade: com foco em literacia financeira, a solução tem o potencial de transformar a gestão de investimentos, em alinhamento com os objetivos do Pacto Ecológico Europeu. Esta abordagem apoia uma economia sustentável e de conhecimento. O projeto reforça o uso de tecnologias digitais fomentando a I&D no âmbito das soluções sustentáveis, em consonância com as prioridades da UE.